提醒：按照《反洗钱法》第二条，本法所称反洗钱，是指为了防止通过各类体例掩饰、坦白毒品犯罪、性质的组织犯罪、可骇勾当犯罪、私运犯罪、贪污行贿犯罪、金融办理次序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来历、性质的洗钱勾当，按照本法采纳相关办法的行为。
1。反洗钱工做的方针仅是为了防止洗钱勾当，遏制洗钱以及相关犯罪，不包罗金融次序、社会公共好处和。（ ）！
提醒：按照《反洗钱法》第十九条，本法所称法人、不法人组织的受益所有人，是指最终具有或者现实节制法人、不法人组织，或者享有法人、不法人组织最终收益的天然人。
提醒：按照《反洗钱法》第三十条，正在营业关系存续期间，金融机构该当持续关心并评估客户全体情况及买卖环境，领会客户的洗钱风险。发觉客户进行的买卖取金融机构所控制的客户身份、风险情况等不符的，该当进一步核实客户及其买卖相关环境；对存正在洗钱高风险景象的，需要时能够采纳买卖体例、金额或者频次，营业类型，打点营业，终止营业关系等洗钱风险办理办法。
3。当客户对金融机构采纳的洗钱风险办理办法有并向金融机构提出后，金融机构应正在（ ）内处置并回答；涉及客户根基的、必需的金融办事的，该当及时处置并回答。
提醒：按照《反洗钱法》第十条，任何单元和小我不得处置洗钱勾当或者为洗钱勾当供给便当，并该当共同金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职查询拜访。
12。《反洗钱法》的反洗钱出格防止办法名单有三类：一是国度反工做带领机构认定并由其处事机构通知布告的可骇勾当组织和人员名单；二是发布的施行结合国安理会决议通知中涉及定向金融制裁的组织和人员名单；三是国务院反洗钱行政从管部分认定或者会同国度相关机关认定的，具有严沉洗钱风险、不采纳办法可能形成严沉后果的组织和人员名单。( )。
2。 反洗钱是指为了防止通过各类体例掩饰、坦白毒品犯罪、性质的组织犯罪、可骇勾当犯罪、私运犯罪、贪污行贿犯罪、金融办理次序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来历、性质的洗钱勾当，按照《反洗钱法》采纳相关办法的行为。( )。
12。金融机构客户身份材料正在营业关系竣事后、客户买卖消息正在买卖竣事后，该当至多保留（ ）年。
提醒：按照《反洗钱法》第四十二条，特定非金融机构正在处置的特定营业时，参照本章关于金融机构履行反洗钱权利的相关，按照行业特点、运营规模、洗钱风险情况履行反洗钱权利。
10。对存正在严沉洗钱风险的国度或地域，国务院反洗钱行政从管部分能够正在收罗国度相关机关看法的根本上，经国务院核准，将其列为（ ）。
提醒：按照《反洗钱法》第十九条，法人、不法人组织该当保留并及时更新受益所有人消息，按照向登记机看护实提交并及时更新受益所有人消息。
提醒：按照《反洗钱法》第二十九条，金融机构开展客户尽职查询拜访，该当按照客户特征和买卖勾当的性质、风险情况进行，对于涉及较低洗钱风险的，金融机构该当按照环境简化客户尽职查询拜访。
提醒：按照《反洗钱法》第五条，国务院反洗钱行政从管部分担任全国的反洗钱监视办理工做。人平易近银行担任指点、摆设金融业反洗钱工做，担任反洗钱的资金监测。
11。单元和小我拒不共同金融机构采纳的合理的客户尽职查询拜访办法的，金融机构能够或者打点营业。( )！
提醒：按照《反洗钱法》第七条，反洗钱行政从管部分和其他依法负有反洗钱监视办理职责的部分履行反洗钱职责获得的客户身份材料和买卖消息，只能用于反洗钱监视办理和行政查询拜访工做。
提醒：当需要打点贷款营业时，防备各类“看似无门槛”的贷款套，选择正轨的银行机构或经监管核准的贷款机构，同时目生德律风推销贷款和不法收集贷款，远离不法贷款小告白。
提醒：按照《反洗钱法》第三十八条，单元和小我拒不共同金融机构按照本法采纳的合理的客户尽职查询拜访办法的，金融机构按照的法式，能够采纳或者打点营业、终止营业关系等洗钱风险办理办法，并按照环境提交可疑买卖演讲。
提醒：按照《反洗钱法》第六十条，法人、不法人组织未按照向登记机关提交受益所有人消息的，由登记机关责令期限更正；拒不更正的，处五万元以下罚款。
11。正在营业关系存续期间，对存正在洗钱高风险景象的客户，金融机构需要时能够正在营业权限范畴内，按照相关办理采纳下列哪些洗钱风险办理办法（ ）。
提醒：按照《反洗钱法》第三十四条，金融机构该当按照成立客户身份材料和买卖记实保留轨制。正在营业关系存续期间，客户身份消息发生变动的，该当及时更新。客户身份材料正在营业关系竣事后、客户买卖消息正在买卖竣事后，该当至多保留十年。
提醒：按照《反洗钱法》第三十八条，取金融机构存正在营业关系的单元和小我该当共同金融机构的客户尽职查询拜访，供给实正在无效的身份证件或者其他身份证件，精确、完整填报身份消息，照实供给取买卖和资金相关的材料。
提醒：出租出借的银行账户、银行卡、领取账户、身份证件可能被用于诈骗、洗钱等犯罪勾当，出租、出借人可能面对行政义务、刑事义务以及小我信用等法令后果。
14。反洗钱行政从管部分和其他依法负有反洗钱监视办理职责的部分履行反洗钱职责获得的客户身份材料和买卖消息，只能用于反洗钱监视办理和行政查询拜访工做。( )。
提醒：按照《反洗钱法》第三十条，正在营业关系存续期间，金融机构该当持续关心并评估客户全体情况及买卖环境，领会客户的洗钱风险。发觉客户进行的买卖取金融机构所控制的客户身份、风险情况等不符的，该当进一步核实客户及其买卖相关环境；对存正在洗钱高风险景象的，需要时能够采纳买卖体例、金额或者频次，营业类型，打点营业，终止营业关系等洗钱风险办理办法。
提醒：按照《反洗钱法》第一条，为了防止洗钱勾当，遏制洗钱以及相关犯罪，加强和规范反洗钱工做，金融次序、社会公共好处和，按照，制定本法。
提醒：按照《反洗钱法》第四十条， 任何单元和小我该当按照国度相关机关要求对下列名单所列对象采纳反洗钱出格防止办法：（一）国度反工做带领机构认定并由其处事机构通知布告的可骇勾当组织和人员名单；（二）发布的施行结合国安理会决议通知中涉及定向金融制裁的组织和人员名单；（三）国务院反洗钱行政从管部分认定或者会同国度相关机关认定的，具有严沉洗钱风险、不采纳办法可能形成严沉后果的组织和人员名单。
15。采纳反洗钱出格防止办法该当善意第三人权益，善意第三人能够依法进行布施。采纳反洗钱出格防止办法该当善意第三人权益，善意第三人能够依法进行布施。
3。反洗钱工做该当依法进行，确保反洗钱办法取洗钱风险相顺应，保障一切金融办事和资金流转成功进行，单元和小我的权益。( )。
8。国务院反洗钱行政从管部分会同国度相关机关评估国度、行业面对的洗钱风险，发布洗钱风险，及时监测取新范畴、新业态相关的新型洗钱风险，按照洗钱风险情况优化资本设置装备摆设，完美监视办理办法。（ ）。
7。法人、不法人组织未按照向（ ）提交受益所有人消息的，由（ ）责令期限更正；拒不更正的，处（ ）以下罚款。
提醒：按照《反洗钱法》第三十九条，单元和小我对金融机构采纳洗钱风险办理办法有的，能够向金融机构提出。金融机构该当正在十五日内进行处置，并将成果回答当事人。
提醒：按照《反洗钱法》第二十八条， 金融机构不得为身份不明的客户供给办事或者取其进行买卖，不得为客户开立匿名账户或者化名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。
提醒：按照《反洗钱法》第三十条，金融机构采纳洗钱风险办理办法，该当正在其营业权限范畴内按照相关办理的要乞降法式进行，均衡好办理洗钱风险取优化金融办事的关系，不得采纳取洗钱风险情况较着不相婚配的办法，保障取客户依法享有的医疗、社会保障、公用事业办事等相关的根基的、必需的金融办事。
提醒：按照《反洗钱法》第十九条，本法所称法人、不法人组织的受益所有人，是指最终具有或者现实节制法人、不法人组织，或者享有法人、不法人组织最终收益的天然人。
4。任何单元和小我不得处置洗钱勾当或者为洗钱勾当供给便当，并该当共同金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职查询拜访。( )！
5。法人、不法人组织该当保留并及时更新受益所有人消息，按照向登记机看护实提交并及时更新受益所有人消息。( )？。
提醒：按照《反洗钱法》第二十，国务院反洗钱行政从管部分会同国度相关机关评估国度、行业面对的洗钱风险，发布洗钱风险，加强对履行反洗钱权利的机构指点，支撑和激励反洗钱范畴手艺立异，及时监测取新范畴、新业态相关的新型洗钱风险，按照洗钱风险情况优化资本设置装备摆设，完美监视办理办法。
10。金融机构采纳洗钱风险办理办法，能够不保障取客户依法享有的医疗、社会保障、公用事业办事等相关的根基的、必需的金融办事。( )。
提醒：按照《反洗钱法》第四条，反洗钱工做该当依法进行，确保反洗钱办法取洗钱风险相顺应，保障一般金融办事和资金流转成功进行，单元和小我的权益。
提醒：按照《反洗钱法》第二十四条，对存正在严沉洗钱风险的国度或者地域，国务院反洗钱行政从管部分能够正在收罗国度相关机关看法的根本上，经国务院核准，将其列为洗钱高风险国度或者地域，并采纳响应办法。
7。按照《反洗钱法》，法人、既能够是天然人，也能够天然人。( )。
